中信保诚中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金                   基金家具贵府摘抄                   编制日历：2025 年 05 月 19 日                   送出日历：2025 年 05 月 20 日    本摘抄提供本基金的要紧信息，是招募阐述书的一部分。    作出投资决定前，请阅读齐全的招募阐述书等销售文献。 一、 家具粗略           中信保诚中证同行存单 AAA 基金简称                        基金代码          023666           指数 7 天抓有 基金经管东谈主     中信保诚基金经管有限公司      基金托管东谈主         交通银行股份有限公司 基金合同成效日   -                 基金类型          夹杂型                                           每个怒放日怒放申购；本基                                           金关于每份基金份额设定 运作神志      其他怒放式             怒放频率          7 天的最短抓有期，在最短                                           抓有期内该份基金份额不                                           可赎回或疗养转出。 往返币种      东谈主民币                             运转担任本基金基 基金司理      席行懿               金司理的日历                             证券从业日历        2009 年 11 月 29 日 注：本基金类型为夹杂型（固定收益类）                  。 二、 基金投资与净值进展 (一) 投资方针与投资策略           精良追踪目的指数，争取在扣除各项用度之前得到与目的指数雷同的总酬金，追 投资方针           求追踪偏离度和追踪舛讹最小化。           本基金主要投资于目的指数成份券偏激备选成份券。为了更好地扫尾投资方针，           本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、           所在政府债券、央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可分手往返可转           债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融           资券）、中期单子等非金融企业债务融资用具、财富支持证券、债券回购、银行存 投资限制           款（包括如期进款、公约进款、见知进款等）、现款等货币商场用具等以及法律法           规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须顺应中国证监会关系功令）。           本基金不投资股票，也不投资可疗养债券（可分手往返可转债的纯债部分之外）、           可交换债券。           如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在实践稳妥要领           后，不错将其纳入投资限制。           基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金财富的 80%，本           基金投资于目的指数成份券偏激备选成份券的比例不低于本基金非现款基金财富           的 80%；每个往返日日终，本基金应当保抓不低于基金财富净值 5%的现款或者到           期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申           购款等。           如若法律限定或监管机构对该比例条件有变更的，以变更后的比例为准，在实践           稳妥要领后，本基金的投资比例会作念相应调整。 主要投资策略           策略。3、财富支持证券投资策略。 功绩比较基准    中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东谈主民币一年如期进款利率（税后）×5%           本基金主要取舍抽样复制和动态最优化的要领追踪目的指数的进展，具有与目的 风险收益特征    指数以及目的指数所代表的商场雷同的风险收益特征。一般而言，本基金的长期           平均风险和预期的收益率低于股票型基金和偏股夹杂型基金，高于货币商场基金。 注：投资者可阅读招募阐述书中基金的投资章节了解详备情况。 (二) 投资组合股产竖立图表   无 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图   无 三、 投成本基金波及的用度 （一）基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取： 认购费：该费率为 0%。 申购费：该费率为 0%。 赎回费：该费率为 0%。 （二）基金运作关系用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别              收费神志/年费率或金额              收取方 经管费               0.20%             基金经管东谈主和销售机构 托管费               0.05%             基金托管东谈主 销售管事费             0.20%             销售机构 审计用度              -                 管帐师事务所 信息露出费             -                 功令露出报刊 其它用度              讼师费等              - 注：1、本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金财富扣除。 四、 风险揭示与要紧辅导 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本 基金的《招募阐述书》等销售文献。 一、本基金私有的风险： 体出现走嘴时，本基金可能面对无法收取投资收益以致损失本金的风险；当本基金投资的同行存单 刊行主体信用评级发生变动不再顺应限定功令或基金合同商定时，经管东谈主将需要在规如期限内完成 调整，可能导致变现损失；金融商场利率波动会导致同行存单商场的价钱和收益率的变动，从而影 响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因商场中的各类投资品种的价钱变化而出现一定幅度的 波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金失掉的风险。 存在流动性风险。本基金主要运作神志设备为允许投资者每个怒放日申购，但关于每份基金份额设 定最短抓有期限，最短抓有期限内基金份额抓有东谈主不成就该基金份额冷落赎回苦求。即投资者要考 虑在最短抓有期限届满前资金不成赎回的风险。 运转办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可能面对基金份额在基金合同成效之日起 1 个月 内不成赎回的风险。 代表总共同行存单商场。目的指数成份券的平均酬金率与总共同行存单商场的平均酬金率可能存在 偏离。（2）目的指数波动的风险。目的指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者心 理和往返轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。 （3）目的指数变更的风险：尽管可能性很小，如出现变更目的指数的情形，本基金将变更目的指数。 基于原目的指数的投资战术将会改造，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的目的指 数保抓一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。 年化追踪舛讹灭亡在 2%以内，但因目的指数编制功令调整或其他身分可能导致追踪舛讹晋升上述范 围，本基金净值进展与指数价钱走势可能发生较大偏离。本基金还可能面对基金投资组合酬金与标 的指数酬金偏离的风险，以下身分可能使基金投资组合的收益率与目的指数的收益率发生偏离：  （1） 由于目的指数调整成份券或变更编制要领，使本基金在相应的组合调整中产生追踪偏离度与追踪误 差。（2）由于目的指数成份券在目的指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟 踪偏离度和追踪舛讹。（3）由于目的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收入只 在卖券时和付息时才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投 资方面可能会导致基金收益率偏离目的指数收益率，从而产生追踪偏离度。（4）由于成份券流动性 差等原因使本基金无法实时调整投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛讹。（5）由于 基金投资经过中的同行存单及证券往返成本，以及基金经管费和托管费等用度的存在，使基金投资 组合与目的指数产生追踪偏离度与追踪舛讹。（6）在本基金指数化投资经过中，基金经管东谈主的经管 能力，举例追踪指数的水平、时刻妙技、买入卖出的时机取舍等，皆会对本基金的收益产生影响， 从而影响本基金对目的指数的追踪进程。 （7）其他身分产生的偏离。基金投资组合中个别成份券的 抓有比例与目的指数中该成份券的权重可能不全皆疏浚；因枯竭卖空、对冲机制偏激他用具形成的 指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产 生追踪偏离度与追踪舛讹。 编制机构可能由于多样原因罢手对指数的经管和爱戴，如指数编制机构罢手管事，本基金将笔据基 金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日向中国证监会讲明并冷落科罚有野心，如疗养运作神志， 与其他基金归拢、或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份 额抓有东谈主大会未胜仗召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拆开。投资东谈主将面对疗养运作神志， 与其他基金归拢、或者拆开基金合同等风险。自指数编制机构罢手目的指数的编制及发布至科罚方 案确如时间，基金经管东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往返日的指数信息效劳基金份额抓有 东谈主利益优先原则保管基金投资运作，该时间由于目的指数不再更新等原因可能导致指数进展与关系 商场进展有在各别，影响投资收益。 而被踢除指数，尔后也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与关系指数 成份券之间并非全皆关系，在目的指数的成份券调整时，存在由于成份券走嘴或流动性差等原因无 法实时贸易成份券，从而影响本基金对目的指数的追踪进程。当目的指数的成份券走嘴时，本基金 可能无法实时卖出而导致基金净值着落、追踪偏离度和追踪舛讹扩大等风险。本基金运作经过中， 当目的指数成份券发生彰着负面事件面对退市或走嘴风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金 经管东谈主应当按照抓有东谈主利益优先的原则，实践里面决策要领后实时对关系成份券进行调整，但并不 保证能因此幸免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金经管东谈主对该成份券给以调整时也可能产 生追踪偏离度和追踪舛讹扩大等风险。 程和风险灭亡轨制，但本基金仍将面对财富支持证券所私有的信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操格调险和法律风险等多样风险。（1）信用风险：财富支持证券参与主体对所本心 的多样合约走嘴所形成的可能损失。可能进展为证券化财富所产生的现款流不成支持本金和利息的 实时支付而给投资者带来损失。（2）利率风险：财富支持证券算作固定收益证券的一种，也具成心 率风险，即财富支持证券的价钱受利率波动发生变动的风险。（3）流动性风险：财富支持证券不成 赶紧、低成本变现的风险。（4）提前偿付风险：若合同商定债务东谈主有权在家具到期前偿还，则存在 由于提前偿付而使投资者碰到损失的可能性。（5）操格调险：关系各方在业务操作经过中，因操作 无理或违背操作规程而引起的风险。（6）法律风险：因财富支持证券往返结构较为复杂、参与方较 多、往返文献较多而存在的法律风险和践约风险。 二、商场风险。三、流动性风险。四、其他风险。 （二）要紧辅导 中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不 标明投资于本基金莫得风险。 基金经管东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎尽力的原则经管和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。 基金家具贵府摘抄信息发生首要变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、 准确获取基金的关系信息，敬请同期温雅基金经管东谈主发布的关系临时公告等。 五、 其他贵府查询神志 以下贵府详见基金经管东谈主网站 www.citicprufunds.com.cn，客服电话 400-666-0066 六、 其他情况阐述 无